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VermögenPlus

VermögenPlus

Die verantwortungsbewusste Fondsvermögensverwaltung

VermögenPlus ist gemacht für Menschen, die Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam gesteuert von den Experten der Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Und das Beste dabei: Sie können sich auch für Portfolios entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen.

VermögenPlus Nachhaltig abschließen
= ein Baum wird gepflanzt

Morgen kann kommen: Ab sofort können Sie mit der Entscheidung für ein nachhaltiges Depot auch für mehr Bäume in Deutschland sorgen. Denn unser Partner Union Investment unterstützt die Klima-Initiative „Morgen kann kommen“ und lässt für jeden Neuabschluss eines nachhaltigen Portfolios von VermögenPlus einen Baum pflanzen. So sorgen wir gemeinsam für gesunde Wälder in Deutschland, die mehr CO2 speichern können.

Teilnahmebedingungen

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt.

Zukunftsorientiert und nachhaltig anlegen.

Bei einer nachhaltigen Ausrichtung der Anlagestrategie bewerten wir Vermögensanlagen auf einer Nachhaltigkeits-Skala. Hierbei zählen nicht nur rein ökologische Aspekte, wir beurteilen Investitionen im besten Sinne ganzheitlich – d.h. auch gemäß ethischen und sozialen Kriterien.
Kurz: Anlegen mit einem entscheidenden Plus an Verantwortungsbewusstsein.

Gut zu wissen

VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment in einem Mischfonds umgesetzt.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs eingesetzt.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten sehr flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Weiterdenken und nachhaltig in die Zukunft investieren

In zukunftsfähige Themen investieren

Was wir heute tun, wirkt über den Augenblick hinaus. Diese Erkenntnis führt zu einer umfassenden Sichtweise. Unser Partner Union Investment betrachtet daher die Säulen Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten (ESG) nicht isoliert voneinander, sondern zusammen. Außerdem schauen die Experten von Union Investment zum Beispiel darauf, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.

Risiken managen, indem man sie frühzeitig erkennt

Das Einbeziehen von Nachhaltigkeitskriterien in das Risikomanagement stellt eine wichtige Ergänzung der Risikosteuerung von Kapitalanlagen dar: Sie ermöglicht die umfassende Beurteilung einer Investition. Als Privatanleger können Sie auf dieser Basis Ihre Renditechancen besser nutzen und die Gefahr von Verlusten verringern.

Beispielhafte Risiken

  • Regulierungsrisiken (zum Beispiel Verbrennungsmotor als Auslaufmodell)
  • Klagerisiken (zum Beispiel Klagen gegen die US-Tabakindustrie)
  • Reputationsrisiken (zum Beispiel Arbeitsstandards in der Zuliefererkette)
  • Technologierisiken (zum Beispiel LED als Ersatz für Glühbirne)

Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet

In den nachhaltigen Portfolios werden Fonds ausgewählt, die in den folgenden Dimensionen überzeugen:


Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung

In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage

In einem persönlichen Gespräch beleuchten Sie gemeinsam mit Ihrem Berater Ihre Erwartungen an eine Geldanlage. Ihr Berater schlägt Ihnen die passende Anlagestrategie vor und Sie legen gemeinsam einen Anlagebetrag fest. Nach dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft darüber Fondsanteile für Sie ein. Dann übernehmen die Experten der Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile sowie die Verantwortung für das aktive Management. Ihr Berater steht Ihnen weiterhin jederzeit als Partner zur Seite.

Alles im Blick mit den Services von VermögenPlus

Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Strategie- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Im Strategiebericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen. Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.


Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken – wir erklären sie Ihnen gerne

Chancen in Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
  • Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor
  • Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
  • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und An-leihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
  • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
  • Teilnahme an den Wachs-tumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

Risiken in Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt
  • Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwick-lungsländern
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/ oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Bei den nachhaltigen Varianten sind zusätzlich als Chance „Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik“ und als Risiko „Abweichung der Anlagepolitik von individueller Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung“ zu beachten.

Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie hier einsehen:

Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Raiffeisenbank München-Nord eG. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Raiffeisenbank München-Nord eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Juli 2022, soweit nicht anders angegeben.

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